¿Cuánto dinero puedo llevar en efectivo?

Cuánto dinero puedo llevar en efectivo? Si supero los límites, dónde lo
tengo que declarar. Y si no lo declaro o lo hago por menos de lo que llevo, y me
pillan, cuáles son las sanciones.
 Dentro de España:
No existe límite para el transporte de efectivo, pero sí obligación de
declarar todo movimiento interno en el territorio español de una cantidad igual o
superior a 100.000 euros.
Si salgo de viaje al extranjero… o vuelvo del extranjero
Tampoco existe un límite, pero quien entre o salga de España con una
cantidad igual o superior a 10.000 euros deberá realizar una declaración. Incluye
también el desplazamiento desde o hacia países miembros de la UE y por
cualquier medio: frontera terrestre, marítima o aeroportuaria.
Estas obligaciones se enmarcan dentro de las medidas para la prevención
del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
 Si llevo cantidades superiores, ¿qué tengo que hacer?
Realizar una declaración mediante la cumplimentación y presentación
del formulario S1, de forma completamente gratuita y sin necesidad de adjuntar
documentación adicional, siempre previamente al movimiento.
 En los movimientos dentro de España:
En todo caso y en los casos de movimientos de efectivo sin retirada o
depósito en entidad bancaria: La declaración se realizará en las Dependencias
Provinciales de Aduanas e Impuestos Especiales de la AEAT o mediante la página
web de la AEAT.
Si los fondos provienen de una retirada de una entidad bancaria: se podrá
realizar ante la propia entidad bancaria donde esté abierta la cuenta de la que se
retiren, en su caso, los fondos que se vayan a transportar. Si se trata de
realizar un depósito de fondos en efectivo en una entidad bancaria, ésta solicitará
la exhibición del formulario S1 que, con carácter previo a la realización de dicho
movimiento, el depositante ha debido obtener (sea en la AEAT o en la entidad
bancaria de la que haya retirado previamente los fondos o incluso en la entidad
bancaria de depósito siempre que se solicite previamente).
La copia del formulario S1 presentada se portará conjuntamente con el
efectivo durante todo el transporte, debiendo ser exhibido, en su caso, a
requerimiento de las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado.
 En movimientos internacionales:
En todo caso, el formulario S1 debe ser siempre presentado ante los
Servicios Aduaneros correspondientes, donde asimismo estos formularios se
encuentran disponibles para su cumplimentación.
También puede realizarse telemáticamente para viajes a países de la UE
donde no hay aduana pero deberá ser diligenciado en el primer punto de aduanas
que se encuentre.
Los formularios están disponibles en las siguientes páginas web:
 http://dmo.sepblac.es/s1/ServletDistribuidorS1?grupo=1&operacion=inicio
 https://www.agenciatributaria.gob.es/AEAT.sede/tramitacion/DD01.shtml
 http://www.tesoro.es/sites/default/files/formularioS1.pdf
Si no he declarado nada (o he declarado menos de lo que llevo) y “me
pillan” ¿qué pasa?
En aquellos supuestos en los que, no se contara con el formulario S1
correspondiente, se procederá a la intervención del total de los fondos
transportados, su depósito y se iniciará un expediente sancionador.
Asimismo, las entidades bancarias tienen la obligación de informar
mensualmente de todos los clientes que han retirado efectivo sin efectuar la
declaración o que carecían del documento al ir a depositar los fondos. En estos
supuestos se iniciará también expediente sancionador por el incumplimiento de la
obligación de declaración.
El incumplimiento de la obligación de declarar lleva aparejada la imposición
de multas que pueden oscilar entre 600 euros y hasta el doble de las cantidades
transportadas.
 ¿Sólo se tiene en cuenta el dinero en metálico?
Aparte del dinero en metálico (en cualquier moneda), también se tendrán
en cuenta otros medios de pago, como cheques al portador, tarjetas-monedero u
otros medios electrónicos.
 El hecho de haberlo declarado ¿exime de demostrar su procedencia?
No. Los datos que se consignan en los formularios de declaración son
aportados unilateralmente y no justifican el origen del dinero. En el propio
formulario se advierte que el firmante del formulario declara bajo su
responsabilidad que los datos son ciertos, advirtiéndose que la falsedad en los
mismos supone una infracción de la normativa en vigor y la posibilidad de la
intervención y retirada de los fondos transportados. Además, cuando existan
indicios o certeza de que los medios de pago están relacionados con el blanqueo
de capitales o la financiación del terrorismo, podrán ser intervenidos